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私は長年、金融機関に籍を置きながら、個人のお客様のためになる金融のあり方を考えてきました。多くの金融機関の役職員も、お客さまのためを思って様々に考え、活動していることと思います。けれども金融機関も商売ですから、採算を無視するわけにはいきません。

相談にお金を払うということが、なかなか理解されない日本では、相談は無料で対応し、その代わりに何か商品を買っていただくという形を取るビジネスモデルが一般的です。金融機関も、資産運用や資産継承のご相談にのる代わりに、投資信託や保険などの商品を買っていただき、その手数料で収益を得ています。

けれどもこの形では、どうしても自分たちの扱っている商品を買っていただくような提案をすることになりがちですし、商品購入の必要はないという結論も出しにくいものです。

ＣＦＰとＦＰ技能士１級の資格を取って二十数年になりますが、この問題に答えが出せないまま、現場で、さらに経営に携わる者として、日々を過ごしてきました。

ほんとうはリーズナブルな相談料で、気軽に相談していただけるのが一番だと思うのですが、それを個人でやろうとすると、相談を受ける側の生活があやしくなってしまいます。結局、自分自身が年金収入などある程度の経済的な安定を得てからでないと、こうした仕事はできないと悟り、長年の金融機関勤務を終えたことを機会に事務所を開設することにしました。

またあわせて、相続など多くの場合に必要になる書類作成業務を代行できる行政書士の資格をとり、事務所経営の安定をはかりながら、独立系ＦＰとして、真に中立的な立場から、ご相談に応じることとしています。

日常の家計のこと、セカンドライフの資金計画、相続のことなどなど、ちょっとした困りごと、大きな悩み、どんなことでもお気軽にご相談ください。

あすかぜＦＰ・行政書士事務所
ファイナンシャル・プランナー
行政書士　坂本秀雄